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      關于民生
      中國民生銀行簡介
        

        中國民生銀行于1996年1月12日在北京正式成立,是中國第一家主要由民營企業發起設立的全國性股份制商業銀行,也是嚴格按照中國《公司法》和《商業銀行法》設立的一家現代金融企業。 


        25年來,伴隨著中國經濟快速發展,在廣大客戶和社會各界的支持下,中國民生銀行砥礪奮進,開拓創新,從當初只有13.8億元資本金的一家小銀行,發展成為資產規模逾7.1萬億元、凈資產逾5300億元、分支機構超2400家、員工逾5.8萬人的大型商業銀行,在英國《銀行家》雜志2020年“全球1000家大銀行”排名中居第23位,在美國《財富》雜志2020年“世界500強企業”排名中居第239位。


        25年來,作為“中國銀行業改革試驗田”,中國民生銀行堅持以改革創新為己任,致力于為中國銀行業探索現代商業銀行建設之路,致力于為客戶提供專業特色的現代金融服務,致力于為投資者創造更高的市場價值和投資回報。2000年12月19日,中國民生銀行A 股股票(代碼:600016)在上海證券交易所掛牌上市。2005年10月26日,中國民生銀行完成股權分置改革,成為國內首家實施股權分置改革的商業銀行。2009年11月26日,中國民生銀行H股股票(代碼:01988)在香港證券交易所掛牌上市。上市以來,中國民生銀行不斷完善公司治理,大力推進改革轉型,持續創新商業模式和產品服務,致力于成為一家“讓人信賴、受人尊敬”的上市公司。


        2020年以來,面對新冠疫情帶來的嚴峻考驗和復雜多變的國內外經濟環境,中國民生銀行深入貫徹黨中央、國務院的決策部署,認真落實監管政策要求,統籌推進疫情防控和經營發展,做好“六穩”工作,落實“六保”任務,全力融入和服務國家戰略,加大實體經濟支持力度,推動加快形成以國內大循環為主體、國內國際雙循環相互促進的新發展格局。


        為積極應對經營環境的深刻變化,中國民生銀行堅持穩中求進工作總基調,堅定不移貫徹新發展理念,堅持以供給側結構性改革為主線,全面推進改革轉型,全面聚焦重點業務,持續提升客戶服務能力,各業務板塊發展態勢良好。


        一是公司銀行板塊:中國民生銀行扎實推進民企戰略,強化客群分層經營,加快產品創新升級,持續提升公司業務智能化水平。截至2020年6月末,全行對公存款總額30601.56億元,比上年末增加1982.83億元;境內有余額對公存款客戶135.08萬戶,比上年末增加5.34萬戶;戰略民企客戶860戶,比上年末增長32.31%;中小企業客戶數22.81萬戶,比上年末增長3.38萬戶;對公貸款總額22809.76億元。


        機構業務方面,中國民生銀行穩步推進機構業務平臺項目建設,實施精細化差異化機構客群管理,加大對地方政府專項債的投資力度,機構業務快速穩健發展。截至2020年6月末,全行機構存款總額8147.20億元,比上年末增加1332.57億元,上半年日均存款7205.90億元,比上年增加819.95億元,其中一般性機構存款日均6051.86億元,比上年增加993.61億元。


        投資銀行方面,中國民生銀行全力打造“商行+投行”、“融資+融智”的投資銀行。資本市場和債券承銷業務方面,不斷加強經營機構的分層推動與精細化管理,持續提升項目的整體資質與評級水平,穩步提升并購貸款、銀團貸款、結構化融資等產品規模;2020年上半年,全行銀行間債券市場承銷發行規模2402.00億元,銀行間債券市場主承銷商排名第10位。資產證券化業務方面,產品創新不斷突破,成功投資全國首單可擴募類REITs項目。


        交易銀行方面,中國民生銀行深化落實“深耕場景、豐富產品、便利客戶、改善體驗”的發展理念,為客戶提供“結算+擔保+融資”綜合金融方案,以及智能化、便捷化、無接觸產品服務。一是上線“單一窗口”融資產品,順利推進跨境電商項目試點,持續優化對公跨境匯款及結售匯業務流程。二是推出非稅通、薪福通等產品,完善房管通、招標通、購銷通、訂單收銀臺等產品功能,推出大額存單線上轉讓和發行制定期存款產品。三是完善和豐富信用證、保函、保理等產品,做深做透大基建業務,服務醫藥、市政、軌交、通訊等民生保障行業。四是大力推進貿易金融產品全線上化升級,優化電子保函功能,實現信用證和保理線上化,提升業務自助性和操作標準化水平。


        供應鏈金融方面,中國民生銀行深耕汽車、醫藥、建筑、白酒、家電等重點行業,完善場景化供應鏈產品服務體系,提高產品線上化、自動化程度。加快建設新供應鏈金融科技平臺,“民信易鏈”平臺上線運行并陸續實現項目落地,同時不斷完善供應鏈金融全流程風險管理體系,實現業務穩健有序發展。


        二是零售銀行板塊:中國民生銀行持續深化“財富管理+資產業務”雙輪驅動發展模式,強化客群細分經營、垂直化管理,提升專業服務能力,打造差異化競爭優勢。截至2020年6月末,全行零售戶數7744.96萬戶,比上年末增長300.06萬戶;管理個人客戶金融資產19447.07億元,比上年末增長1077.32億元;零售存款9360.88億元,比上年末增加1090.31億元,其中儲蓄存款8055.61億元,比上年末增長992.07億元;零售貸款總額14987.02億元,比上年末增長1014.86億元。


        小微金融業務方面,中國民生銀行全面落地小微企業支持政策,大力推廣無還本續貸服務,推出了免還本轉期續貸、降低貸款利率、臨時性延期還本付息、貸款展期、贈送小微紅包等支持措施,以及利罰息減免、征信保護等救助措施,優化提升線上產品和服務功能,推進小微信貸“增量擴面、提質降本”。截至2020年6月末,全行小微貸款總額4740.74億元,普惠型小微企業貸款總額4250.84億元;2020年上半年,普惠型小微企業貸款累計發放2706.00億元,平均發放利率6.02%,比上年平均發放利率下降0.53個百分點。


        信用卡業務方面,中國民生銀行持續通過科技數據驅動、場景生態建設、產品業務創新、組織效能提升等舉措,發布全新線上平臺,豐富特色產品體系,滿足客戶個性化用卡需求。截至2020年6月末,信用卡累計發卡6000.03萬張,比上年末增長4.43%;信用卡累計客戶數4229.11萬,比上年末增長3.48%;信用卡應收賬款余額4575.37億元,比上年末增長2.61%。2020年上半年,全行信用卡交易額12599.89億元,同比增長5.58%。


        私人銀行業務方面,中國民生銀行積極推進私人銀行條線客群經營與渠道管理轉型,加強推進私銀中心標準化建設,構建新型投研驅動下的資產規劃管理體系,打造凈值化、定制化產品特色。截至2020年6月末,私人銀行達標客戶數34999戶,比上年末增長11.68%,金融資產管理規模5125.99億元,比上年末增長9.37%。


        社區金融業務方面,中國民生銀行全面推進社區金融商業模式升級,充分挖掘社區支行人緣地緣優勢,竭誠為社區居民提供特色溫暖服務。截至2020年6月末,全行持有牌照的社區支行1125家,小微支行141家;社區(小微)支行金融資產余額3150.11億元,網均金融資產2.49億元;儲蓄存款1255.99億元,客戶數達706.89萬戶。


        三是金融市場板塊:中國民生銀行合理安排投資業務增長,提升投資業務效率。截至2020年6月末,全行交易和銀行賬簿投資凈額23153.79億元,比上年末增加1548.31億元;交易和銀行賬簿投資凈額在總資產中占比較上年末上升0.05個百分點。


        同業業務方面,中國民生銀行深入推進同業業務向客群經營全面轉型,優化同業專營專管機制,實現同業業務穩健發展。截至2020年6月末,全行同業資產規模3505.79億元,比上年末減少6.18%;同業負債規模19018.05億元,比上年末增長3.23%;2020年上半年發行同業存單290期,累計發行規模3958.30億元;余額5222.19億元,比上年末下降10.44%。


        托管業務方面,中國民生銀行按照“創規模、增收入、促協同、樹品牌”的發展思路,不斷豐富“愛托管”品牌內涵,建立“現場+遠程”雙線服務機制,全面提升客戶服務體驗。截至2020年6月末,全行資產托管規模10.55萬億元,養老金業務托管規模6350.32億元,管理企業年金個人賬戶數量19.87萬戶。


        理財業務方面,中國民生銀行積極推動理財產品凈值化轉型,不斷豐富凈值型產品譜系。同時緊密圍繞國家重大戰略,大力推進服務國計民生的金融服務,通過理財資金直接或間接參與多種金融工具支持實體經濟發展。截至2020年6月末,全行理財產品存續規模8873.63億元。


        貴金屬及外匯交易方面,2020年上半年,中國民生銀行貴金屬業務場內黃金交易量1441.61噸,白銀交易量10900.00噸,交易金額合計人民幣5712.89億元,為上海黃金交易所第七大交易商、上海期貨交易所最為活躍的自營交易商之一,也是國內重要的大額黃金進口商之一。2020年上半年,全行境內即期結售匯交易量3047.93億美元,遠期結售匯、人民幣外匯掉期交易量3584.09億美元,人民幣外匯期權交易量239.29億美元,市場排名穩步提升。


        四是網絡金融板塊:中國民生銀行持續創新網上銀行、手機銀行、微信銀行“三個銀行”,以及銀企直聯平臺、網絡支付平臺、數字化運營平臺、開放銀行服務平臺“四個平臺”,不斷提升網絡金融整體服務能力,持續擴大市場規模和品牌影響力。截至2020年6月末,全行零售線上平臺用戶數7557.83萬戶,比上年末增加516.65萬戶;零售線上平臺交易替代率99.12%;對公線上平臺用戶數248.36萬戶,比上年末增加17.33萬戶;銀企直聯客戶數2173戶,銀企直聯客戶年日均存款5199.86億元;直銷銀行客戶數3223.64萬戶,管理金融資產1180.31億元;2020年上半年,全行借記卡移動支付交易3980.53萬筆,同比增長119.72%;


        五是科技金融方面:中國民生銀行切實推進“科技金融的銀行”戰略落地,加速發揮中臺架構優勢、數據賦能價值和創新引領作用,民企戰略生態場景重點建設“通、聚、盈”現金管理產品體系、貿易融資產品全線上化體系、新供應鏈“E”系列產品體系、數字化營銷管理與作業平臺,零售客群生態場景重點建設產品中心貨架、智能營銷平臺、智能收單平臺、移動金融平臺、互聯網聯合貸款類產品,同業客群生態場景重點建設“民生同業e+平臺”、“同業資金云”、“托管云”項目。同時,重點建設“零接觸式”線上化服務體系、“5G手機銀行”、對公遠程銀行、“云見證”、“云面簽”服務,建設覆蓋總行、分支機構及附屬機構的互聯網安全防護架構,提升精細化運營能力、決策能力和信息科技風險管理能力。


        六是綜合化經營方面:中國民生銀行致力于集團化、多元化、綜合化發展,持續推進銀行內部以及母子公司間的綜合服務協同,持續推進母行與附屬機構的業務協同,持續推進科學有效的集團管控體系建設,優化附屬機構績效考核和資源配置方案,推動附屬機構系統平臺開發,不斷提高集團向客戶提供綜合化金融解決方案的服務能力。


        七是海外業務板塊:中國民生銀行香港分行憑借與總行跨境聯動的優勢,重點聚焦“粵港澳大灣區”等戰略機遇,提供專業的跨境金融解決方案;圍繞資本市場,銀團貸款、并購貸款、結構性融資等投行類業務實現穩健發展;依托香港國際金融中心地位,穩步拓展金融市場業務,截至2020年6月末,分行債券投資余額609.06億港元,代客外匯買賣規模41.51億美元,資產托管規模543.92億港元。同時,堅持以網上銀行及手機銀行為載體的互聯網輕型銀行為定位,不斷提升個人財富管理的跨境綜合服務能力,已成為香港市場少數幾家擁有線上基金理財平臺的中資股份制商業銀行之一。


        25年來,中國民生銀行在經濟金融轉型變革的大潮中把脈方向、聚合資源、創新求變、探路前行,實現了規模和效益持續增長。截至2020年6月末,中國民生銀行資產總額71426.41億元,比上年末增加4608.00億元;2020年上半年,實現營業收入981.08億元,實現歸屬于母公司凈利潤284.53億元。


        25年來,中國民生銀行堅持以感恩之心回饋社會,傾情開展精準扶貧,探索建立了以教育扶貧、健康扶貧、技能扶貧、黨建扶貧、金融扶貧、產業扶貧、消費扶貧、電商扶貧、就業扶貧為主要特色的“九位一體”扶貧模式,定點幫扶河南封丘和滑縣脫貧摘帽,助力“三區三州”脫貧攻堅。同時,持續開展“ME公益創新資助計劃”、百年巨匠、美麗鄉村、先心病兒童救治等特色公益活動,積極投身疫情防控阻擊戰、抗洪救災攻堅戰,成為金融反哺社會的重要參與者和推動者。


        展望未來,中國民生銀行堅持以客戶為中心,以誠信為基礎,以改革提升競爭力,以結構調整提質增效,不斷提升服務實體經濟能力,努力把民生銀行建設成為一家特色鮮明、價值增長、持續創新、穩健經營的一流商業銀行,為客戶創造更大價值,為投資者實現更高回報。

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